中国银行企业网银对账怎么操作

2024-05-19 07:34

1. 中国银行企业网银对账怎么操作


中国银行企业网银对账怎么操作

2. 中国银行企业网银对账怎么操作

请您登录中国银行企业网银后,点击账户管理,在页面左侧点击展开功能菜单,选择银企对账,点击余额对账单查询/明细对账单查询,输入相应的对账月份进行查询下载,下载完成后即可进行打印。
应答时间:2020-11-25,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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3. 如何打印中国银行企业网上银行对账单

若您需要通过企业网上银行打印对账单,请您点击“账户管理-银企对账-明细对账单查询/余额对账单查询”-输入年月(例如:201001)-点“查询”-“下载”(格式为PDF),打印即可。明细对账单查询无电子印章,余额对账单含有红色的电子印章。

(电脑端:macbook pro mos14打开google,版本:92.0.4515.131)

拓展资料:

中国银行主营商业银行业务,包括公司、个人金融、资金业务、资金国际业务和金融机构业务等业务。

公司金融业务:

为中国银行业务利润的主要来源,它基于银行的核心信贷产品,为客户提供个性化、创新的金融服务。2007年,公司金融继续以完善客户服务体系、促进业务整体联动、加强产品创新及实施管理转型为重点,组建公司金融板块,加强条线管理。中国银行实行服务重点大型优质公司客户的发展战略,关注于与大型优质客户的长期合作关系,同时明确中小企业业务是公司金融业务的重要组成部分,致力成为中小企业高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。

个人金融业务:

主要针对个人客户的金融需求,提供包括储蓄存款、消费信贷和银行卡在内的服务。

存款业务:

是中国银行积极应对资本市场快速发展对人民币公司存款业务的冲击,大力发展人民币公司存款业务。

贷款业务:

中国银行继续强化贷款结构调整,加大对重点支持类行业的投入,实现信贷资源优化配置。

金融机构业务:

中国银行注重与金融机构的全面合作,通过互荐客户、资源共享和共同开发新产品,为客户提供更加全面的服务。中国银行亦通过纽约、法兰克福和东京分行进行美元、欧元和日元清算,上述分行和新加坡分行均为当地一级清算银行。

国际结算及贸易融资业务:

为中国银行优势业务,中国银行加强境内外机构联动,实现国际结算及贸易融资业务快速发展。

其他公司金融业务:

中国银行提供支付结算业务,主要包括银行汇票、本票、支票、汇兑、银行承兑汇票、委托收款、托收承付、集中支付、支票圈存及票据托管等。

资金业务:

包括本外币保值、资金管理、债务保值、境内外融资等资金运营和管理服务。

金融机构业务:

是中国银行为全球其他银行、证券公司和保险公司提供诸如资金清算、同业拆借和托管等全面服务。作为中国金融行业的百年品牌,中国银行在注重稳健经营的同时积极进取,不断创新,创造了国内银行业的许多第一,在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。

资金及国际业务:

是中国银行作为传统的外汇外贸专业银行,中国银行在外汇业务和国际结算业务中有着独特的优势和丰富的专业经验,利用完善的国际交易网络系统,为客户提供优质的国际结算服务和外汇保值、增值、投资理财和以规避汇率风险为目的的业务。包括资金业务:外汇买卖、外汇金融衍生产品和人民币资金交易;投资理财:汇聚宝、债券宝、外汇宝、期权宝、两得宝、黄金宝、春夏秋冬和外汇理财以及国际结算。

票据池业务:

中国银行在企业网银上推出了票据池的业务,在中行的企业网银中可以帮助客户集中管理票据,通过建立企业票据池,将持有票据“入池托管”,方便了日常票据管理。中行提供票据真伪辨别、票据到期提醒、票据到期委托收款等服务。银行还提供票据保管的服务,可以将票据实物保管工作外包给银行操作,免去了保存票据的担心。

票据池业务针对企业收到的票据金额小、笔数多、过于零散,难以背书的问题提供了新的解决方案。可以将零散的小票据“入池质押”,形成票据池质押担保额度,并利用票据池质押担保额度为其出具银行承兑汇票或开立信用证等,方便企业对外的支付。

如何打印中国银行企业网上银行对账单

4. 网上银行电子对账怎么做?

一、内部对账:出纳帐(现金日记账、银行存款日记账,都是明细账),需定期跟会计账的总账、报表核对相符。当然啦,如果采用财务软件记账,两者基本上是一回事。
二、外部对账:出纳帐需定期跟银行对账,若不相符,按理来说还需编制《银行存款余额调节表》,显示差异原因,一般是收、付款的时间差造成。出纳帐跟网上电子对账结果相符,一般能代表跟银行对账结果相符。
三、考虑网络有风险,而银行盖章的单证更有法律保证,所以,我们习惯上还是定期去银行对账,并注意取回收款、付款、同名划拨时的原始凭证(银行水单),作为公司编制记账凭证的依据;同时,每月初还可以取回银行盖章的上月的对账单。这样万一碰到钓鱼网站也能及时发现和维权。

5. 中国银行与企业网银如何对账?

  对账服务:
  “中行账户查询”服务提供“对账单核对”以及“对账单查询”等服务。
  1、对账单核对
  top 功能描述:为企业客户提供余额对账单和明细对账单的核对功能。
  第一步,点击“账户管理-对账服务-对账单核对”,进入“对账单核对页面”页面,显示对账月、协议号及账单号等信息。

  第二步,选择需核对的账单,点击“核对”按钮,进入“对账单明细”页面,此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息。
  第三步,点击右下角的“余额对账单下载”按钮,可进行余额对账单下载
  点击某一账户后的“查询”按钮,可点击“下载”,可下载该账户的明细对账单。进入该账户的明细对账单下载页面。
  核对完余额对账单和明细对账单后,可进行对账结果的反馈,可通过网银填写账务不符的原因,并向对账系统反馈对账结果。
  第四步,根据账户反馈核对情况,如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。
  点击确定后,系统反馈操作结果(如核对不符则在余额对账结果页面选择不相符,点击提交后,系统出现提示框。 
  点击“确定”后,针对核对不相符的账户,可进行明细信息的反馈,可逐笔填写该账户下发送的不相符交易金额,并选择核对不符的原因,也可根据不符交易的笔数增加不符明细。
  完成明细输入后点击确认可反馈清单页面,清单页面同时提供了“提交”与“暂存”的功能,如点击“提交”对将核对结果发送对账系统,后续由对账系统柜员手工处理。如点击“暂存”则可保存核对结果待下次修改,不向对账系统提交。
  点击“确定”按钮,系统显示“暂存页面”。
  2、对账单查询
  top 功能描述:客户可进行“余额对账单、明细对账单”的下载,以及客户核对反馈核对结果的查询
  第一步,点击“账户管理-对账服务-对账单查询”,进入“对账单查询”页面。
  第二步,输入账单日期后,点击查询。
  第三步,点击“明细对账单”下“查看”按钮。
  第四步,点击“客户反馈记录”下的“查看”按钮。
  点击“查看余额调节表”按钮,显示“余额调节信息”页面。

中国银行与企业网银如何对账?

6. 企业网上银行电子对账怎么开通,开通步骤

不同银行的开通步骤有所不同,平安银行企业网银对账可在进入网银后,步骤:查询中心 〉电子账单 〉银企对账,请阅读“平安银行网上银企对账业务须知”,选择“接受”点击“继续”便可进行银企对账,然后点击账单月份,出来的月份后面可以点击相符和不相符,对应操作即可。拓展资料:目前ICBC企业网上银行能为中小企业、集团企业、金融机构、社会团体和行政事业单位提供以下服务:账户管理账户管理是指客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务。无论您是集团企业还是中小企业,都可以随时查看总(母)公司及分(子)公司的各类账户的余额及明细,实时掌握和监控企业内部资金情况;您还可以通过“电子回单”功能在线自助查询或打印往来户的电子补充回单。账户管理为您实现集约化、现代化管理提供了有力保障。付款业务付款业务包括网上汇款、证券登记公司资金清算、电子商务和外汇汇款四大精品及领先业务,是传统商务模式与现代电子商务模式相结合的产物,是工行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案。⒈ 网上汇款集团企业总(母)公司可通过电子付款指令从其账户中把资金转出,实现与其他单位(在国内任何一家银行开户均可)之间的同城或异地资金结算,达到“足不出户”即可轻松完成企业日常结算业务的目的。网上汇款为您提供多种支付模式,您可根据集团内部的管理需要,统一设计对外转出或定向汇款的支付模式,通过您设计的安全授权和控制方案,实现财务管理上的各种要求。采用网上汇款方便的批量指令处理方式和中国领先的结算网络将使您的业务如虎添翼。⒉ 证券登记公司资金清算证券公司类客户可通过“证券登记公司资金清算”功能向证券登记公司指定的清算账户进行转账并进行相关信息的查询。包括提交指令、查询指令、证券登记公司清算账户信息查询、指令授权四项功能。⒊ 电子商务B2B在线支付是工行专门为电子商务活动中的卖方和买方提供的安全、快捷、方便的在线支付中介服务,工行B2B网上支付平台将电子商务活动的卖方和买方连接起来,为B2B特约商户和网上采购企业提供了先进、快捷的资金流通道,打破了时空限制,提高了交易效率,降低了交易成本。采购企业在工行任何一家B2B特约商户进行订货或购物时,工行为您提供两种支付方式,一种是直接在特约网站为已产生的订单完成支付,另一种是您登录工行企业网银后通过电子商务功能将已取得的订单信息手工输入进行支付。支付结束后,B2B特约商户和采购企业均可通过交易指令查询等功能获得详细的交易信息,从而掌握和监控整个交易进程。⒋ 外汇汇款外汇汇款是向企业客户提供的通过企业网上银行对外币账户进行同城/异地资金划拨和结算的一项业务。在国内工行率先实现了网上的外汇汇款功能,并根据不同的客户进行了有针对性的功能划分,您可根据需要通过特定功能实现外汇资金的划拨和结算。⑴ 集团资金调拨集团客户可通过集团资金调拨功能对其集团内的外币资金进行上、下级间的双向调拨,达到监控各分公司外币资金运作情况、整个集团外币资金统一调度管理的目的。⑵ B股资金清算证券类客户可通过B股资金清算功能实现证券公司总部与分支机构之间的B股资金的清算划转。⑶ 国内外汇汇款银行或非银行金融机构(保险公司除外)的客户可以通过国内外汇汇款功能方便、快捷地实现与工行系统内其他企业单位外币资金实时结算的目的,从而拓宽自身的业务处理范围,推动自身业务的发展。收款业务收款业务是收费企业客户通过工行网上银行以批量方式主动收取签约个人或者其它已授权企业用户各类应缴费用的一项精品业务。它申办手续简便,收费方式灵活,可进行异地收款,为收费客户提供了一条及时、快捷、高效的收费“通道”,解决了一直困扰收费客户的“收费难”问题,缩短了资金周转周期,加快了资金的迅速回笼。收款业务由批量扣企业和批量扣个人两部分组成,收费企业要对缴费企业(个人)进行扣款,必须先由银行、收费企业、缴费企业(个人)共同签订一个三方协议并建立扣款对应关系,建立对应关系的方法一般是由收费企业向银行提供,并且由银行通过内部管理系统手工建立。对于个人客户,还可以通过登录工商银行个人网上银行,由个人客户自助签订协议。集团理财集团企业总(母)公司可直接从注册的所有分(子)公司账户主动将资金上收或下拨到集团企业任一注册账户中,而不必事先通知其分(子)公司。定向汇款功能可以使企业在不开通对外转帐权限时实现对特定账户之间的转账功能。集团理财指令提交包括“逐笔指令提交”和“批量指令提交”两种方式。“批量指令提交”是为满足客户成批提交电子付款指令的需要而设计的,既可以实现批量主动对外或对分(子)公司账户付款,也可以批量主动从分(子)公司账户收款,从而可大大减轻企业财务人员的工作量,并实现银行工作日内资金实时汇划。信用证业务信用证是指银行有条件的付款承诺,即工行(开证银行)依照开证申请人的要求和指示,承诺在符合信用证条款情况下,凭规定的单据,向第三者(受益人)或其指定人进行付款,或承兑;或授权另一银行进行该项付款,或承兑;或授权另一银行议付。网上银行信用证业务为工行企业网上银行客户提供了快速办理信用证业务的渠道,实现了通过网络向银行提交进口信作证开证申请和修改申请、网上自助打印《不可撤销跟单信用证开证申请书》和《信用证修改申请》、网上查询进出口信用证的功能。网上信用证业务将大大节省您往来银行的时间与费用,提高了工作效率,同时也为集团总部查询分支机构的信用证业务情况带来了便利,满足了客户财务管理的需求。贷款业务贷款业务向企业网上银行注册客户提供贷款查询的功能,包括主账户、利随本清和借据账查询等子功能。通过该业务,您足不出户就能准确、及时、全面地了解总的贷款情况,并提供贷款金额、贷款余额、起息日期、到期日期、利息等比较详细的贷款信息,为企业财务预决策提供数据。特别是方便集团企业总(母)公司对注册的所有总(母)公司和分(子)公司的贷款账户的查询。投资理财投资理财是工行为满足企业追求资金效益最大化和进行科学的财务管理需求而设计和开发的。投资理财目前包括基金、国债、通知存款及协定存款等四项业务。基金投资人只需使用电子银行客户证书普通卡开立基金交易帐户和TA基金帐户,并且在注册工行企业网上银行时同时注册该对电子银行客户证书普通卡,即可通过工行网上银行系统进行基金认购、申购等业务以及基金基本信息查询等功能。网上银行基金业务包括基金交易与基金查询两类业务。⑴ 基金交易业务基金交易业务包括基金认购业务、基金申购业务、基金赎回业务、设置/取消自动再投资、撤销当天申请和批复指令等功能。⑵ 基金查询业务基金查询业务包括查询基金代码、查询基金单位净值、查询基金公共信息、查询资金账户余额、查询基金账户余额、查询基金认购配号、基金业务确认查询与下载、查询当日交易明细、查询历史交易明细等功能。国债投资人只需使用电子银行客户证书普通卡开立债券托管帐户,并且在注册工行企业网上银行时同时注册该电子银行客户证书普通卡,即可通过工行网上银行系统进行债券申购、债券买卖以及查询债券基本信息、债券最新价格、债券历史价格、客户债券托管帐户余额、当日成交明细、历史成交明细等信息。协定存款单位协定存款是指企业与银行签订《协定存款合同》,约定期限、商定其结算账户需保留的基本存款额度,由银行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日活期存款利率计息,超过基本存款额度部分的存款按结息日或支取日人行公布的高于活期存款,低于六个月定期存款利率的协定存款利率给付利息的一种存款。协定存款除可保证您正常的支付业务,同时也可为您带来较高的利息收入。网上银行提供协定存款开立、帐户信息查询、协定存款销户、须知信息查询和明细收益查询等功能,帮助您高效快捷办理协定存款业务。通知存款通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取存款日期和金额方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知和七天通知存款两个品种。根据通知期限的不同采用不同的计息方式。网上通知存款为您开辟了另一条快速办理通知存款业务的渠道,您无需往返于公司和银行之间,就可轻松完成通知存款开立、通知/取消通知存款、账户信息查询、通知存款支取和开立/支取指令查询等功能。通知存款为您大量的闲置资金提供增值的机会。贵宾室贵宾室是专为工行贵宾客户提供的,满足贵宾客户特殊财务需求的一系列功能组合,通过自动收款、预约服务、余额提醒、企业财务室等功能,给予贵宾企业优质、高效、省心的银行服务,从而减轻客户财务工作量,降低资金运营成本,提高资金的使用效益,优化业务操作流程,协助客户形成良好的资金运作模式。

7. 中国银行企业对账网上怎么操作

您好,中国银行企业对账网上怎么操作:点击“账户管理-对账服务-对账单核对”,进入“对账单核对页面”页面,显示对账月、账单号等信息。选择需核对的账单,点击“核对”按钮,进入“对账单明细”页面,此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息。点击右下角的“余额对账单下载”按钮,可进行余额对账单下载。根据账户反馈核对情况,如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。【摘要】
中国银行企业对账网上怎么操作【提问】
您好,中国银行企业对账网上怎么操作:点击“账户管理-对账服务-对账单核对”,进入“对账单核对页面”页面,显示对账月、账单号等信息。选择需核对的账单,点击“核对”按钮,进入“对账单明细”页面,此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息。点击右下角的“余额对账单下载”按钮,可进行余额对账单下载。根据账户反馈核对情况,如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。【回答】
 企业网银对账:1、余额对账录入:登录企业网银,点击“账户→银企对账→余额对账录入→对账单编号→详情”,可查看该账户明细,并支持对账户明细的打印、下载,核对后您可选择“相符”或者“不相符”,选择“不相符”支持余额调节表录入;2、余额对账复核:登录企业网银,点击“账户→银企对账→余额对账复核→对账单编号”,选择“通过”或“拒绝”,选择“拒绝”后需录入拒绝原因。【回答】

中国银行企业对账网上怎么操作

8. 中国银行与企业网银如何对账?

对账服务:“中行账户查询”服务提供“对账单核对”以及“对账单查询”等服务。1、对账单核对top功能描述:为企业客户提供余额对账单和明细对账单的核对功能。第一步,点击“账户管理-对账服务-对账单核对”,进入“对账单核对页面”页面,显示对账月、协议号及账单号等信息。第二步,选择需核对的账单,点击“核对”按钮,进入“对账单明细”页面,此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息。第三步,点击右下角的“余额对账单下载”按钮,可进行余额对账单下载点击某一账户后的“查询”按钮,可点击“下载”,可下载该账户的明细对账单。进入该账户的明细对账单下载页面。核对完余额对账单和明细对账单后,可进行对账结果的反馈,可通过网银填写账务不符的原因,并向对账系统反馈对账结果。第四步,根据账户反馈核对情况,如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。点击确定后,系统反馈操作结果(如核对不符则在余额对账结果页面选择不相符,点击提交后,系统出现提示框。点击“确定”后,针对核对不相符的账户,可进行明细信息的反馈,可逐笔填写该账户下发送的不相符交易金额,并选择核对不符的原因,也可根据不符交易的笔数增加不符明细。完成明细输入后点击确认可反馈清单页面,清单页面同时提供了“提交”与“暂存”的功能,如点击“提交”对将核对结果发送对账系统,后续由对账系统柜员手工处理。如点击“暂存”则可保存核对结果待下次修改,不向对账系统提交。点击“确定”按钮,系统显示“暂存页面”。2、对账单查询top功能描述:客户可进行“余额对账单、明细对账单”的下载,以及客户核对反馈核对结果的查询第一步,点击“账户管理-对账服务-对账单查询”,进入“对账单查询”页面。第二步,输入账单日期后,点击查询。第三步,点击“明细对账单”下“查看”按钮。第四步,点击“客户反馈记录”下的“查看”按钮。点击“查看余额调节表”按钮,显示“余额调节信息”页面。
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